2026년 1월 25일 · Unknown · financial · 출처 Yahoo Finance
주요 포인트
피델리티의 FBND ETF는 위험도가 높은 채권에 더 많이 노출되어 있어 수익률은 높을 수 있지만 변동성도 더 큽니다. 반면, 뱅가드의 BND ETF는 보유 자산 수가 3배 이상 많아 가격 안정성이 더 높습니다. 이 10가지 주식이 다음 세대 백만장자를 만들어줄 수도 있습니다 ›
뱅가드 토탈 본드 마켓 ETF(나스닥: BND)와 피델리티 토탈 본드 ETF(뉴욕증권거래소: FBND)는 모두 정기적인 수익을 원하고 주식 시장 변동성에 대한 완충 장치를 찾는 투자자들에게 핵심 고정 수익 투자 기회를 제공하는 것을 목표로 합니다. 이번 비교에서는 두 채권 ETF와 관련된 기회와 위험을 살펴봅니다.
스냅샷 (비용 및 규모)
| 지표 | BND | FBND |
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| 운용사 | 뱅가드 | 피델리티 |
| 운용보수 | 0.03% | 0.36% |
| 1년 수익률 (2026년 1월 24일 기준) | 4.3% | 2.6% |
| 배당 수익률 | 3.85% | 4.7% |
| 베타 | 0.27 | 0.29 |
| 순자산규모(AUM) | 1,490억 달러 | 240억 달러 |
*베타는 S&P 500 대비 가격 변동성을 측정하며, 5년간 주간 수익률을 기준으로 계산됩니다. 1년 수익률은 과거 12개월간 총수익률을 나타냅니다.
BND는 연간 0.03%의 낮은 운용보수를 자랑해 더 저렴한 반면, FBND의 0.36% 운용보수는 10배 이상 높습니다. 그러나 FBND는 현재 더 높은 배당 수익률을 제공하여 수익 중심 투자자에게 매력적일 수 있습니다.
성과 및 위험 비교
| 지표 | BND | FBND |
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| 최대 낙폭 (5년) | -17.93% | -17.23% |
| 5년간 1,000달러의 성장 | 852달러 | 862달러 |
내부 구성
2014년에 출시된 FBND는 4,459개의 자산으로 광범위한 채권 포트폴리오를 구성하며, 보유 채권의 67%가 최고 등급인 AAA 등급을 받아 발행자의 부도 위험이 매우 낮습니다. 그러나 이 ETF는 자산의 최대 20%까지 BBB 등급 채권과 같이 등급이 낮지만 수익률은 높을 수 있는 위험도가 높은 채무 증권에 투자하기도 합니다.
BND는 7년 더 오래 운용되어 왔으며, 따라서 보유 자산 수가 15,000개로 훨씬 많습니다. AAA 등급 채권 비중도 72.45%로 더 높습니다.
투자자에게 주는 시사점
고정 수익 ETF는 일반적으로 주식형 펀드보다 변동성이 적지만, 투자자는 여전히 관련 위험과 기...