2026년 1월 25일 · Unknown · financial · 출처 Nasdaq
주요 포인트
BND와 AGG는 거의 동일한 비용과 수익률을 제공하지만, BND는 더 높은 신용등급의 채권을 더 많이 보유하고 있습니다. 두 ETF 모두 2025년 소폭의 가격 상승을 기록했는데, 이는 채권 시장이 2022년 역사적인 폭락에서 계속 반등하고 있다는 긍정적인 신호입니다. 이 10가지 주식이 다음 세대의 백만장자를 만들어낼 수 있습니다 ›
이번 비교는 미국 채권 시장의 두 주요 ETF인 Vanguard Total Bond Market ETF (나스닥:BND)와 iShares Core U.S. Aggregate Bond ETF (뉴욕증권거래소:AGG)를 살펴봅니다. 두 ETF 모두 과세 대상 미국 채권에 대한 광범위한 투자등급 투자 기회를 제공하는 것을 목표로 하여, 수익과 포트폴리오 다각화를 추구하는 투자자들에게 핵심 옵션이 되고 있습니다.
스냅샷 (비용 및 규모)
지표 BND AGG
운용사 Vanguard iShares
운용보수 0.03% 0.03%
1년 수익률 (2026년 1월 24일 기준) 3.11% 3.2%
배당 수익률 3.85% 3.88%
베타 0.27 0.27
순자산규모 3846.3억 달러 1365억 달러
*베타는 S&P 500 대비 가격 변동성을 측정하며, 5년간의 주간 수익률을 기준으로 계산됩니다. 1년 수익률은 과거 12개월 동안의 총수익률을 나타냅니다.
BND와 AGG는 유사한 운용보수와 배당 수익률을 보이지만, AGG는 실제로 배당금을 상당히 더 많이 지급합니다. 이는 AGG의 주당 현재 가격이 100.11달러(2026년 1월 24일 기준)인 반면, BND의 가격은 74.25달러이기 때문입니다.
성과 및 위험 비교
지표 BND AGG
최대 낙폭 (5년) -17.93% -17.83%
5년간 1,000달러의 성장 852달러 857달러
내부 구성
22년의 실적을 가진 AGG는 총 13,067개 종목을 보유하며 미국 전체 투자등급 채권 시장을 추종하는 확립된 ETF입니다. 이 ETF 보유 종목의 약 74%는 채권이 채무 불이행으로부터 안전성을 인정받을 수 있는 두 번째로 높은 등급인 AA등급 채권입니다.
BND는 AGG와 매우 유사합니다. 두 ETF 모두 총 채권 보유액의 약 50%가 미국 국채로 구성되어 있기 때문입니다. 그러나 BND 채권의 약 72%는 최고 등급인 AAA등급입니다.
투자자에게 주는 의미
BND가 더 높은 등급의 채권을 더 높은 비중으로 보유하고 있기 때문에, 채무 불이행 가능성이 더 낮은 채권에 연동되어 있어 덜 위험한 투자 수단이 될 것입니다. 반면에 AGG는