2026년 2월 27일 · Unknown · financial · 출처 Yahoo Finance
인덱스 펀드를 찾고 계신가요? 뱅가드 토탈 스톡 마켓 인덱스 인베스터(VTSMX)를 고려해볼 수 있습니다. VTSMX는 잭스 뮤추얼 펀드 순위를 받지 않았지만, 성과, 변동성, 비용과 같은 다른 지표들을 살펴볼 수 있었습니다.
펀드/운용사 역사
VTSMX는 펜실베이니아주 말번에 본사를 둔 뱅가드 그룹 계열사에 속합니다. 뱅가드 토탈 스톡 마켓 인덱스 인베스터는 1992년 4월에 출시되었으며, 최신 데이터 기준으로 VTSMX는 약 245억 3천만 달러의 자산을 축적했습니다. 현재 이 펀드는 전문 투자자 팀이 운용하고 있습니다.
성과
물론 투자자들은 펀드의 강력한 성과를 찾습니다. VTSMX의 5년 연간화 총수익률은 13.38%로, 동일 카테고리 펀드들 중 중간 그룹에 속합니다. 하지만 더 짧은 기간을 살펴본다면, 3년 연간화 총수익률 20.05%도 주목할 만한데, 이 기간 동안 역시 중간 그룹에 위치합니다.
펀드 수익률이 모든 비용을 반영하지 않을 수 있다는 점을 유의하는 것이 중요합니다. 반영되지 않은 수수료는 수익률을 낮출 것입니다. 총수익률은 펀드의 [%] 판매 수수료를 반영하지 않습니다. 판매 수수료가 포함되었다면 총수익률은 더 낮았을 것입니다.
펀드 성과를 볼 때는 수익률의 표준 편차도 주목하는 것이 중요합니다. 표준 편차가 낮을수록 펀드가 경험하는 변동성은 적습니다. 카테고리 평균 11.51%와 비교했을 때, VTSMX의 지난 3년간 표준 편차는 12.17%입니다. 지난 5년간을 보면, 펀드의 표준 편차는 카테고리 평균 13.11%에 비해 15.32%로, 이는 지난 5년간 펀드가 동종 펀드들보다 변동성이 더 크다는 것을 의미합니다.
위험 요소
투자자들은 이 펀드의 5년 베타가 1.02라는 점에 유의해야 합니다. 이는 가상적으로 펀드가 전체 시장만큼 변동성이 있다는 것을 의미합니다. 알파도 고려해야 할 추가 지표인데, 이는 위험 조정 기준으로 포트폴리오의 성과를 나타내며