2026년 3월 9일 · Unknown · financial · 출처 Yahoo Finance
**간단히 읽기**
아주 낮은 비용의 단순한 구조. 이 포트폴리오는 5개의 ETF 각각에 20%를 배분하고 분기별로 재조정하며, 가중 평균 운용보수는 0.09% 훨씬 아래입니다. 훨씬 낮은 변동성으로 강력한 수익을 냅니다. 2001~2026년 백테스트 기간 동안, '바퀴벌레 포트폴리오'는 연환산 8.49%의 수익률을 기록했는데, 이는 S&P 500의 8.8%에 가깝지만 변동성은 훨씬 낮았습니다. 더 나은 하락 방어와 위험조정 수익 성과. 이 포트폴리오의 최대 낙폭은 S&P 500의 55.14%에 비해 22.13%에 불과했으며, 더 높은 샤프 지수를 기록했습니다. 2010년에 NVIDIA를 지목했던 애널리스트가 그의 상위 10대 AI 주식을 공개했습니다. 여기서 무료로 확인하세요.
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경기 침체에 대한 이야기가 다시 한번 헤드라인을 장악하고 있습니다. 최근 고용 보고서가 방금 발표되었는데, 2월 고용 지표가 예상보다 약한 것으로 나타났습니다. 총고용은 92,000개 일자리가 감소했고 실업률은 4.4%로 소폭 상승했습니다.
인공지능(AI)과 그것이 노동 시장에 미칠 잠재적 영향에 대한 불안감도 커지고 있습니다. 논의의 상당 부분은 미국 경제의 큰 부분을 차지하는 화이트칼라 근로자의 대체에 초점이 맞춰져 있습니다. 만약 그 전환이 가속화된다면, 그 영향은 소비자 지출과 주택 수요까지 파급될 수 있습니다.
그렇다면 투자자들은 이런 환경에서 포트폴리오를 어떻게 구성해야 할까요? 제 기본 답변은 보통 간단합니다: 계획을 고수하라. 만약 이미 다양한 자산군, 지역, 섹터에 걸쳐 광범위하게 분산된 포트폴리오를 보유하고 있다면, 시장 변동성은 역사적으로 국채 수익률을 초과하는 수익을 얻기 위해 지불하는 대가로 받아들여야 할 부분입니다.
그러나 일부 투자자들은 경기 침체 우려가 높아질 때 보다 적극적인 접근 방식을 선호합니다. 장기 성장을 포기하지 않으면서 포트폴리오를 방어적으로 기울이고 싶다면, 지혜롭게 할 수 있는 방법들이 있습니다. 제가 "바퀴벌레 포트폴리오"라고 부르는 한 가지 접근법이 있습니다.
이름은 이상하게 들릴 수 있지만, 논리는 간단합니다. 바퀴벌레는