2026년 3월 18일 · Unknown · financial · 출처 Yahoo Finance
JP모건 체이스(JPM)가 약 3억 2800만 달러 규모의 암호화폐 폰지 사기 사건 피해자들에게 소송을 제기당했습니다. 이번 사건은 대형 은행들이 금융 범죄를 탐지하고 예방하기 위한 충분한 조치를 취하고 있는지에 대한 새로운 의문을 제기합니다.
캘리포니아 연방 법원에 제기된 이 집단 소송은 JP모건이 암호화폐 투자 업체 '골리앗 벤처스'와 연계된 사기를 가능하게 했다고 주장합니다. 2,000명 이상의 투자자들이 수억 달러의 손실을 입었다고 밝혔습니다. 해당 사기 조직의 창립자인 크리스토퍼 알렉산더 델가도는 높은 암호화폐 수익을 약속하며 사기를 운영했으나, 신규 투자자들의 자금으로 기존 투자자들에게 지급하고 개인적으로 사용한 혐의를 받고 있습니다.
소장에 따르면, 2023년 1월부터 2025년 6월까지 해당 사기와 연계된 JP모건 계좌를 통해 약 2억 5300만 달러가 이동했으며, 이 중 약 1억 2300만 달러는 이후 암호화폐 지갑으로 이체된 것으로 나타났습니다.
원고 측은 JP모건이 계좌를 유지하고 수수료를 징수하면서도, 급속한 대규모 입출금, 자금 혼합, 사기와 일반적으로 연관된 거래 패턴 등 경고 신호들을 무시했다고 주장합니다.
이번 사건은 은행들의 반자금 세탁 및 규정 준수 시스템에 대한 광범위한 검토에 더해, JP모건의 과거 규제 및 법적 문제에 대한 관심을 다시 불러일으키고 있습니다. 2026년 2월에는 유럽중앙은행(ECB)이 자본 요건을 잘못 보고한 혐의로 JP모건 SE에 1,218만 유로(약 1,432만 달러)의 벌금을 부과했습니다. 그보다 1년 앞선 시기에는 JP모건이 1MDB 스캔들과 관련된 주장을 해결하기 위해 3억 3000만 달러를 지급하는 데 합의했는데, 이 사건에는 스위스를 통한 2억 1700만 달러 이상의 국제 송금이 연루되어 있었습니다.
**다른 금융사들도 법적 문제 직면**
2025년 11월, 연방예금보험공사(FDIC)는 캐피털 원(COF)을 상대로 소송을 제기했습니다. FDIC는 2023년 실리콘밸리은행과 시그니처은행이 모두 파산했을 때, 캐피털 원이 예금자들을 구제하기 위해 지급해야 했던 금액보다 약 1억 달러를 적게 지급했다고 주장했습니다.
이와 관련하여, 캐피털 원은 2025년 7월에 추가로 2억 달러를 준비금으로 적립해야 할 수도 있다고 추정했습니다.